Czym jest family office?
Family office to wszechstronna usługa zarządzania majątkiem bardzo bogatej rodziny. Jak bardzo bogatej? – bardzo!
W polskiej terminologii brak tłumaczenia takiej usługi. Jedynym, na które natrafiłem to „rodzinny dom inwestycyjny”.
Family office to najbardziej rozbudowany model obsługi klienta w ramach doradztwa i konsultingu. Obejmuje swoją strukturą aktywa finansowe oraz niefinansowe. Dąży w działaniu do optymalnej alokacji zasobów z uwzględnieniem długookresowej polityki inwestycyjnej.
Family office uzyskuje korzyści w takich obszarach jak:
- polityka inwestycyjna,
- alokacja aktywów,
- selekcja i wyszukiwanie menedżerów,
- negocjacja wynagrodzeń,
- pomiar działania,
- raportowanie portfela,
- rozliczenia,
- redystrybucja dochodów,
- planowanie podatkowe i nieruchomościowe,
- planowanie finansowe,
- analiza wyników,
- współpraca księgowa,
- budżetowanie i płacenie rachunków,
- administrowanie fundacją i trustem,
- nadzór ubezpieczeniowy,
- skonsolidowane raportowanie,
- zarządzanie rodziną,
- uporządkowanie priorytetów rodzinnych,
- edukacja rodziny,
- szacowanie i zmniejszanie ryzyka,
- planowanie przywództwa dziedziczenia,
- planowanie strategii dla przedsiębiorstw rodzinnych.
Usługa dedykowana jest bardzo majętnym gospodarstwom domowym. W zależności od modelu i typu, roczne koszty działania family office wzrastają wraz z bardziej spersonalizowanym podejściem, a także w wyniku zatrudnienia większej ilości specjalistów.
Wyróżnia się dwa modele family office:
- single family office,
- multi family office.
Opcjonalnie może występować również model ‚virtual family office’.
Typy family office:
- administracyjny,
- hybrydowy,
- kompleksowy.
family office 